Depot-Szenarien: WINC-Cashflow und Wachstum

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Konsumiert wird nur die WINC-Ausschüttung. World und Momentum werden nie für den Konsum verkauft.

Depotgröße

Eigener Betrag

Aufteilung WINC-Anteil: Vom Rest in Momentum:

Darstellung

Alle 5 Jahre auf die Zielaufteilung zurücksetzen

Eigene Reinvest-Strategie

% in WINC % in World/Momentum

Annahmen anpassen

WINC-Start-Ausschüttung (Cent/Jahr) WINC-Kurs heute (€) WINC-Gesamtrendite (% p.a.) World-Rendite (% p.a.) World-Volatilität (%) Momentum-Mehrrendite (%-Punkte) Momentum-Volatilität (%) Inflation (% p.a.) Steuer auf Ausschüttungen (%) Simulierte Pfade

Monatlicher Cashflow über 30 Jahre

Median aller Pfade, nach Steuer. Die Fläche zeigt beim gewählten Szenario das Band vom schlechtesten zum besten Zehntel.

Tippe ins Diagramm für einzelne Jahre.

Reinvest-Strategien im Vergleich

Tippe eine Zeile an, um sie für Diagramme und die Tabellen darunter auszuwählen.

Vermögen über 30 Jahre

Tippe ins Diagramm für einzelne Jahre.

Andere Aufteilungen, gleiche Strategie

Andere Depotgrößen, gleiche Aufteilung

Alle Werte wachsen im Modell proportional zur Depotgröße, deshalb reicht hier eine Umrechnung.

Modell. Monte-Carlo mit zufälligen Jahresrenditen. World und Momentum laufen korreliert (0,9). Der WINC-Kurs folgt dem Markt gedämpft: Anstiege zu 60 %, Verluste zu 90 %. Die Ausschüttung ist ein Prozentsatz des aktuellen WINC-Kurses und steigt in schwachen Jahren, weil dann die Optionsprämien höher sind. Die WINC-Gesamtrendite (Kurs plus Ausschüttung) ist standardmäßig gleich der World-Rendite. Deshalb sinkt der WINC-Kurs langsam, und mit ihm die Ausschüttung in Cent pro Anteil.

Steuern. Ausschüttungen mit 18,46 % (26,375 % auf 70 % nach Teilfreistellung, ohne Sparerpauschbetrag). Verkäufe gibt es nur beim Zurücksetzen der Aufteilung, dann mit Steuer auf den Gewinnanteil. Die Vorabpauschale ist nicht einzeln abgebildet.

Grenzen. WINC gibt es erst seit 2024, alle WINC-Annahmen sind Modellwerte. Zufallsrenditen unterschätzen lange Durststrecken und die Faktor-Umkehr bei Momentum. Die Zahlen zeigen Größenordnungen und Unterschiede zwischen den Varianten, keine Prognose. Keine Anlageberatung.